Lista de trucos de confianza - List of confidence tricks

Los trucos de confianza y las estafas son difíciles de clasificar porque cambian con frecuencia y, a menudo, contienen elementos de más de un tipo. A lo largo de esta lista, el autor del truco de la confianza se llama "estafador" o simplemente "artista", y la víctima prevista es la "marca". Las estafas particulares están dirigidas principalmente a personas mayores, ya que pueden ser crédulos y, a veces, sin experiencia o inseguros, especialmente cuando la estafa involucra tecnología moderna como computadoras e Internet. Esta lista no debe considerarse completa, pero cubre los ejemplos más comunes.

Esquemas para hacerse rico rápidamente

Los esquemas para hacerse rico rápidamente son extremadamente variados; Estos incluyen franquicias falsas , "cosas seguras" de bienes raíces , libros para hacerse rico rápidamente, seminarios de creación de riqueza, gurús de la autoayuda , invenciones infalibles, productos inútiles, cadenas de cartas , adivinos , curanderos , productos farmacéuticos milagrosos , extranjeros. fraude cambiario , estafas de dinero nigeriano , búsquedas del tesoro fraudulentas y amuletos y talismanes . Las variaciones incluyen el esquema piramidal , el esquema Ponzi y el esquema matricial .

El "esquema de la caja de dinero"

Victor Lustig , un estafador alemán, diseñó y vendió una "hucha" que, según él, podía imprimir billetes de 100 dólares utilizando hojas de papel en blanco. Una víctima, sintiendo enormes ganancias y sin preocupaciones por las implicaciones éticas, compraría la máquina por un precio alto, de $ 25,000 a $ 102,000. Lustig abasteció la máquina con seis o nueve billetes genuinos de $ 100 para fines de demostración, pero después de eso solo produjo papel en blanco. Cuando las víctimas se dieron cuenta de que habían sido estafados, Lustig ya no estaba.

Salazón

Salar o "salar la mina" son términos para una estafa en la que se plantan piedras preciosas o mineral de oro en una mina o en el paisaje, engañando a la marca para que compre acciones de una empresa minera sin valor o inexistente. Durante la fiebre del oro , los estafadores cargaban escopetas con polvo de oro y disparaban a los lados de la mina para dar la apariencia de un mineral rico, "salando la mina". Los ejemplos incluyen el engaño de los diamantes de 1872 y el fraude del oro Bre-X de mediados de la década de 1990.

Este truco apareció en la serie Deadwood de HBO , cuando Al Swearengen y EB Farnum engañan a Brom Garret haciéndole creer que se puede encontrar oro en el reclamo que Swearengen tiene la intención de venderlo. Esta estafa también apareció en Sneaky Pete . En la temporada 3 de la serie de televisión Leverage , el equipo sala una mina con coltán para engañar a dos luminarias codiciosas y corruptas.

Prisionero español

La estafa del prisionero español , y su variante moderna, la estafa del pago anticipado o la " estafa de la carta nigeriana ", implica el alistamiento de la marca para ayudar a recuperar algo de dinero robado de su escondite. La víctima a veces cree que puede engañar a los estafadores con su dinero, pero cualquiera que lo intente ya se ha enamorado de la estafa esencial al creer que el dinero está ahí para robar (ver también estafa de dinero negro ). El clásico truco del prisionero español también contiene un elemento de la estafa romántica (ver más abajo).

Muchos estafadores emplean trucos adicionales para evitar que la víctima acuda a la policía . Una táctica común de los estafadores de inversiones es alentar a una marca a utilizar dinero oculto a las autoridades fiscales. La marca no puede ir a las autoridades sin revelar que han cometido fraude fiscal . Muchas estafas involucran un elemento menor de delito o alguna otra fechoría. Se hace pensar que ganarán dinero ayudando a los estafadores a sacar grandes sumas de un país (el clásico fraude de pago anticipado / estafa nigeriana); por lo tanto, una marca no puede acudir a la policía sin revelar que ellos mismos planearon cometer un crimen.

En un giro del esquema de fraude nigeriano, se le dice a la marca que están ayudando a alguien en el extranjero a cobrar deudas de clientes corporativos. Los grandes cheques robados de empresas se envían por correo a la marca. Estos cheques se modifican para reflejar el nombre de la marca, y luego se le pide a la marca que los cobre y transfiera todo menos un porcentaje de los fondos (su comisión ) al estafador. Los cheques son a menudo completamente genuinos, excepto que la información de "pagar a" ha sido cambiada por expertos. Esto expone a la marca no solo a una deuda enorme cuando el banco recupera el dinero de su cuenta, sino también a cargos penales por lavado de dinero . Una variación más moderna consiste en utilizar cheques falsificados impresos con láser con los números de cuenta bancaria y la información del pagador adecuados.

Esta estafa se puede ver en la película El prisionero español .

Trucos de persuasión

El fraude de persuasión, cuando los estafadores persuaden a las personas solo para que apunten a su dinero, es un tipo de fraude anticuado.

Estafa de abuelos

Un abuelo recibe una llamada o un correo electrónico de alguien que dice ser su nieto y le dice que está en problemas. Por ejemplo, el estafador puede afirmar que ha sido arrestado y solicitar que se le transfiera dinero o que se compren tarjetas de regalo para pagar la fianza, y le pide a la víctima que no se lo diga a los padres del nieto, ya que "sólo se enfadarían". La llamada es una suplantación de identidad fraudulenta, el nombre del nieto generalmente se obtiene de publicaciones en las redes sociales , así como obituarios que figuran en periódicos o en el sitio web de una funeraria. Cualquier dinero transferido fuera del país se ha ido para siempre.

Estafa romántica

La estafa de romance tradicional ahora se ha trasladado a los sitios de citas por Internet , ganando un nuevo nombre de pesca con gato . El estafador cultiva activamente una relación romántica que a menudo implica promesas de matrimonio. Sin embargo, después de un tiempo, se hace evidente que esta "novia" de Internet está atrapada en su país de origen o en un tercer país, sin dinero para irse y, por lo tanto, sin poder unirse con la marca. La estafa luego se convierte en un fraude de pago anticipado o un fraude de cheques . Se puede ofrecer una amplia variedad de razones para la falta de efectivo del estafador, pero en lugar de simplemente pedir prestado el dinero a la víctima (fraude de pago por adelantado), el estafador normalmente declara que tiene cheques que la víctima puede cobrar en su nombre y remitir el dinero a través de un servicio de transferencia irreversible para facilitar el viaje ( fraude de cheques ). Por supuesto, los cheques son falsificados o robados y el estafador nunca hace el viaje: la desventurada víctima termina con una gran deuda y un corazón dolorido . Esta estafa se puede ver en la película Noches de Cabiria .

En algunos casos, un sitio de citas en línea está involucrado en un fraude , publicando perfiles de personas ficticias o personas que el operador sabe que no están buscando una cita en la localidad anunciada.

Fraude de adivinación

Una estafa tradicional implica la adivinación . En esta estafa, un adivino utiliza habilidades de lectura en frío para detectar que un cliente está realmente preocupado en lugar de simplemente buscar entretenimiento; o es un jugador que se queja de mala suerte . El adivino informa a la marca que es víctima de una maldición , y que por una tarifa se puede lanzar un hechizo para eliminar la maldición. En romaní , este truco se llama bujo ("bolsa") después de un formato tradicional: a la marca se le dice que la maldición está en su dinero; traen dinero en una bolsa para que le lancen el hechizo y se van con una bolsa de papel sin valor. El miedo a esta estafa ha sido una justificación para la legislación que convierte la adivinación en un delito. Vea la "Estafa de bendición" a continuación.

Esta estafa consiguió una nueva vida en la era electrónica con el engaño del virus . El software antivirus falso afirma falsamente que una computadora está infectada con virus y hace que la máquina no funcione con advertencias falsas a menos que se pague un chantaje. En el incidente de Datalink Computer Services, una marca fue despojada de varios millones de dólares por una empresa que afirmó que su computadora estaba infectada con virus y que la infección indicaba una elaborada conspiración contra él en Internet. La presunta estafa duró desde agosto de 2004 hasta octubre de 2010 y se estima que le costó a la víctima entre 6 y 20 millones de dólares.

Estafas de ladrillos de oro

Las estafas de ladrillos de oro implican vender un artículo tangible por más de lo que vale; llevan el nombre de vender a la víctima un lingote supuestamente dorado que resulta ser plomo recubierto de oro.

Bienes verdes

La estafa de los productos ecológicos , también conocida como el "juego de los productos ecológicos", fue un plan popular en los Estados Unidos del siglo XIX en el que se engañaba a las personas para que pagaran por dinero falso sin valor . Es una variación de la estafa del cerdo en un empujón que usa dinero en lugar de otros bienes como un cerdo. La marca, o víctima, respondería a los folletos que circulaban por todo el país los estafadores ("hombres de productos ecológicos") que afirmaban ofrecer moneda falsa "genuina" para la venta. A veces se alegaba que esta moneda estaba impresa con placas de grabado robadas. Las víctimas, que por lo general viven fuera de las principales ciudades, serían tentadas a viajar a la ubicación de los hombres de productos verdes para completar la transacción. Las víctimas fueron guiadas por un " timón " para mostrarles grandes cantidades de moneda genuina, representada como una falsificación, que luego se colocó en una bolsa o cartera . Luego, las víctimas recibieron ofertas para comprar el dinero a un precio mucho menor que el valor nominal. Mientras una víctima negociaba un precio o estaba distraída, otro cómplice (el "timbre") cambiaba la bolsa de dinero por una que contenía aserrín, papel verde u otros artículos sin valor. Las víctimas no se daban cuenta del cambio y no estaban dispuestas a denunciar el delito, ya que intentar comprar moneda falsa era en sí mismo un delito y, en consecuencia, la víctima corría el riesgo de ser arrestada .

Cerdo en un empujón (gato en una bolsa)

Pig in a poke se originó a finales de la Edad Media . La estafa implica la venta de lo que se dice que es un cerdo pequeño, en un poke (bolsa). En realidad, la bolsa contiene un gato (no muy apreciado como fuente de carne). Si uno compra la bolsa sin mirar dentro de ella, la persona ha comprado algo de menor valor de lo que se suponía y ha aprendido de primera mano la lección caveat emptor . "Comprar un cerdo en un poke" se ha convertido en una expresión coloquial en muchos idiomas europeos, incluido el inglés, para cuando alguien compra algo sin examinarlo de antemano. En algunas regiones, el "cerdo" en la frase se reemplaza por "gato", refiriéndose al contenido real de la bolsa, pero el dicho es idéntico. También se dice que es de ahí de donde viene la frase " dejar que el gato salga de la bolsa ", aunque puede haber otras explicaciones.

En los países de habla portuguesa o española, el "cerdo" en la frase se reemplaza por una liebre o liebre. Una víctima piensa que está comprando una liebre, cuando en realidad está comprando un gato, de ahí la expresión "gato por lebre" (en portugués ) o "gato por liebre" (en español ).

Gemas tailandesas

La estafa de las gemas tailandesas involucra a capas de estafadores y ayudantes que le cuentan a un turista en Bangkok la oportunidad de ganar dinero comprando joyas libres de impuestos y enviándolas de regreso al país de origen del turista. La marca recorre la ciudad en un tuk-tuk operado por uno de los estafadores, quien se asegura de que la marca se encuentre con un ayudante tras otro, hasta que la marca sea persuadida de comprar las joyas en una tienda también operada por los estafadores. Las gemas son reales pero significativamente caras. Esta estafa ha estado operando durante veinte años en Bangkok y se dice que está protegida por la policía y los políticos tailandeses. Una estafa similar generalmente se ejecuta en paralelo para los trajes hechos a medida. Muchos turistas se ven afectados por estafadores que promocionan ambos productos.

Un truco similar en Tailandia consiste en mentir sobre la presencia de marfil en los adornos. Los embaucadores ofrecen un adorno que no es de marfil junto a un letrero en inglés que dice "Está estrictamente prohibido transportar marfil a los Estados Unidos y el vendedor no asume ninguna responsabilidad". Esto puede hacer que el comprador crea que se ha topado con una "fruta prohibida", lo que lo tienta a comprar el adorno, generalmente pequeño y fácil de ocultar, y sacarlo de contrabando del país. El comprador descubriría más tarde que el adorno está hecho de materia ósea sin ningún rastro de marfil.

Altavoces de furgoneta blanca

En la furgoneta blanca altavoz estafa , de baja calidad altavoces se venden-estereotipada de una furgoneta blanca, como unidades caras que han sido reducidos en gran medida. Los vendedores explican el precio ultrabajo de varias formas; por ejemplo, que su empleador no se da cuenta de haber pedido demasiados parlantes, por lo que están vendiendo a escondidas el exceso a espaldas del jefe. Los "oradores" están listos para ser regateados a un precio aparentemente minúsculo, porque los parlantes que venden, aunque generalmente son funcionales, en realidad cuestan sólo una pequeña fracción de su "precio de lista" para fabricarlos. La estafa puede extenderse a la creación de sitios web para la marca falsa, que por lo general suena similar a la de una empresa de altavoces respetada. A menudo colocarán un anuncio para los oradores en los anuncios clasificados "Se vende" del periódico local, a un precio exorbitante, y luego mostrarán a la marca una copia de este anuncio para "verificar" su valor.

Una variación de una "feria comercial" de una estafa similar podría involucrar a un estafador que finge tener problemas con el automóvil al costado de una carretera, tratando de llamar a los vehículos que pasan. Cuando un buen samaritano se detiene, la persona afirma ser un ciudadano extranjero que visita el país para participar en alguna feria comercial local. La persona afirma que está a punto de salir del país después del espectáculo (por ejemplo, de camino al aeropuerto), pero su coche se ha quedado sin combustible y no tiene moneda local para recargarlo o contratar un taxi. Al mismo tiempo, demuestran que el maletero de su automóvil está lleno de mercancías, que, según afirman, han sido sacadas de su stand de la empresa recién desmantelado después de la feria. Estos productos suelen ser artículos compactos y populares, como aparatos electrónicos o herramientas eléctricas. Ofrecen estos artículos a la marca a un precio "significativamente reducido", supuestamente solo para recaudar algo de efectivo local con el fin de "llegar al aeropuerto". (A veces, el estafador intenta vender un artículo de joyería personal valioso, como un anillo de oro de su dedo). En la mayoría de los casos, los artículos son técnicamente genuinos, pero valen incomparablemente menos de lo que el estafador intenta venderlos. En una versión bien preparada de esta estafa, el estafador suele ser un verdadero extranjero, que habla con acento genuino y posee un buen dominio de su respectivo idioma extranjero.

Las personas que compran software pirata , imágenes pornográficas ilegales, música pirata, drogas, armas de fuego u otros bienes prohibidos o controlados pueden verse impedidos legalmente para denunciar estafas a la policía. Un ejemplo es el "televisor de pantalla grande en la parte trasera del camión": el televisor se promociona como "caliente" (robado), por lo que se venderá a un precio muy bajo. De hecho, el televisor está defectuoso o roto; de hecho, puede que ni siquiera sea un televisor, ya que algunos estafadores han descubierto que una puerta de horno decorada adecuadamente será suficiente. El comprador no tiene ningún recurso legal sin admitir el intento de compra de bienes robados .

Dinar iraquí

La moneda iraquí se vende a posibles inversores con la creencia de que las circunstancias económicas y financieras aumentarán drásticamente el valor de su inversión. De hecho, no existe una justificación o información creíble que indique que esas circunstancias se materializarán o, si se materializan, que tendrán un efecto significativo en el valor de la moneda. Además, los comerciantes venden divisas a estos inversores a un margen de beneficio sustancial, de modo que se requeriría una apreciación significativa de la divisa solo para que su inversión se equilibre.

Noorseekee

La estafa de Noorseekee (нурсики) es una variante de múltiples rondas de la estafa de ladrillos de oro que ha ingresado a las leyendas urbanas rusas a partir de incidentes no verificables durante el conflicto de Afganistán. La estafa consiste en múltiples rondas de "vendedor" y "comprador", tanto los vendedores como los compradores son oficiales soviéticos en la estafa. Los "vendedores" inicialmente ofrecieron una pequeña cantidad de un artículo misterioso, pequeñas tazas de color dorado brillante llamadas "noorseekee", en un bazar prominente por poco dinero (ronda del "vendedor"). La primera ronda de "vendedores" terminó con un trato menor, ya que tradicionalmente se esperaba que los comerciantes compraran al menos una muestra de un bien nuevo y desconocido "por si acaso". Luego, los "compradores" visitaron el mismo bazar exigiendo cualquier noorseekee disponible y pagando con credulidad más de lo que los "vendedores" habían exigido. Los comerciantes, que obtenían beneficios fáciles, estaban mucho más entusiasmados con los próximos "vendedores". Los Noorseekee eran pequeños, apilables, razonablemente duraderos, livianos y no se estropeaban ni se oxidaban, lo que hacía que el comercio fuera especialmente fácil.

Esto se prolongó durante varias rondas para generar confianza, formar vías de mensajería y establecer el noorseekee como un artículo especial o incluso como una moneda secundaria especializada en la Unión Soviética. En la ronda previa a la final, los "compradores" vaciaron la oferta colectiva de noorseekee del bazar y se fueron con el anuncio de regresar pronto con una cantidad exorbitante de dinero, dejando un pedido igualmente exorbitante para más noorseekee (e incluso un anticipo). Los "vendedores" accedieron gustosos a proporcionar la cantidad demandada de mercancías, pero exigieron un precio unitario más alto citando, por ejemplo, la necesidad de pagar más dinero por silencio a sus oficiales al mando. Luego, los "vendedores" cumplieron el pedido y los comerciantes compraron cantidades masivas (p. Ej., Camiones de carga literal) de noorseekee esperando obtener una gran ganancia debido al tamaño del "pedido" pendiente, independientemente del beneficio por unidad reducido y sin importar el alta inversión que les exigía. El tamaño de la orden final de noorseekee generalmente excedería las reservas de efectivo del bazar, lo que haría que los comerciantes accedan a sus ahorros y / o intercambien bienes premium almacenados.

Obviamente, los "compradores" nunca volverían a ser vistos, dejando a los comerciantes del bazar con camiones cargados de noorseekee y sin medios para venderlos. Establecer nuevos contactos con los soviéticos revelaría entonces a los noorseekee como casquillos de bronce sin valor de los paquetes de misiles aire-tierra no guiados de las naves de combate soviéticas (нурсики deriva del diminutivo de НУРС, es decir, н е у правляемый р акетный с нарядий). . Estas tapas se usaron durante el envío y se desecharon cuando los paquetes de misiles se colocaron en las cañoneras por millones y esencialmente no valían nada.

Trucos de extorsión o lesiones falsas

Juego de tejón

La extorsión del juego del tejón se perpetró principalmente contra hombres casados. La marca es deliberadamente coaccionada a una posición comprometedora, un supuesto asunto, por ejemplo, y luego amenazada con la exposición pública de sus actos a menos que se pague dinero por chantaje.

Estafa de factura de tintorería falsa

Un fraude por correo que generalmente se perpetra contra los restauradores, este esquema toma un recibo de una tintorería legítima en la ciudad de destino, lo duplica miles de veces y lo envía a todos los restaurantes de lujo de la ciudad. Una nota adjunta afirma que un mesero en el restaurante de la víctima derramó comida, café, vino o aderezo para ensaladas en el costoso traje de ropa de un comensal y exige el reembolso de los costos de limpieza en seco. Como la cantidad reclamada fraudulentamente de cada víctima es relativamente baja, algunos les darán a los estafadores el beneficio de la duda, o simplemente buscarán evitar la molestia de tomar acciones adicionales y pagarán la reclamación.

La dirección del remitente de la estafa es un buzón; el resto de la información de contacto es ficticia o pertenece a un tercero inocente. La tintorería original, que no tiene nada que ver con el plan, recibe múltiples preguntas airadas de restauradores victimizados.

Junta de clip

Un conjunto de clip o "fleshpot" es un establecimiento, por lo general un club nocturno o bar de entretenimiento, típicamente uno que pretenden ofrecer entretenimiento para adultos o servicio de botella , en el que los clientes son engañados para el pago de dinero y recibir pobre, o ninguna, bienes o servicios a cambio . Por lo general, las articulaciones con clip sugieren la posibilidad de tener relaciones sexuales, cobran precios excesivamente altos por las bebidas aguadas y luego expulsan a los clientes cuando no quieren o no pueden gastar más dinero. El producto o servicio puede ser ilícito, sin ofrecer a la víctima ningún recurso a través de canales oficiales o legales.

Juego de emparejar monedas

También llamado juego de golpe o golpe de moneda , dos operadores engañan a una víctima durante un juego en el que se combinan las monedas. Un operador comienza el juego con la víctima, luego el segundo se une. Cuando el segundo operador se va brevemente, el primero se confabula con la víctima para engañar al segundo operador. Después de reincorporarse al juego, el segundo operador, enojado por "perder", amenaza con llamar a la policía. El primer operador convence a la víctima de que ofrezca dinero secreto , que luego los dos operadores dividieron.

Agencias de cobranza fraudulentas

Un consumidor pregunta sobre un préstamo de día de pago o un crédito a corto plazo en línea y se le solicita una larga lista de información personal. El prestamista es una empresa fantasma; Es posible que el préstamo nunca se realice, pero la información personal de la víctima ahora está en manos de estafadores que la venden a una agencia de cobranza fraudulenta. Luego, esa agencia realiza una serie de llamadas telefónicas de acoso a todas horas (a menudo al lugar de trabajo de la víctima), intenta obtener números de cuentas bancarias (lo que permite que la cuenta se vacíe mediante un retiro directo) o se hace pasar por la policía (a veces con suplantación de identidad de llamadas ) para amenazar a la víctima con arresto. Los cobradores de deudas falsos a menudo se niegan a proporcionar un "aviso de validación" por escrito requerido legalmente de la deuda, no brindan evidencia de que realmente se adeuda una deuda y exigen el pago mediante un servicio de transferencia de dinero como Moneygram o Western Union con mala trazabilidad y sin protección contra contracargos. La deuda subyacente o no existe, no es válida debido a un estatuto de limitaciones o no pertenece legalmente a la entidad que realiza las llamadas; en algunos casos, la víctima es objeto de robo de identidad .

Los estafadores operan con varios nombres, muchos de los cuales deben confundirse con agencias oficiales o gubernamentales. Las llamadas fraudulentas a menudo se originan en el extranjero; cualquier dinero extorsionado se saca inmediatamente del país.

Bufetes de abogados fraudulentos

Un bufete de abogados falso o deshonesto es una herramienta valiosa para un estafador de varias maneras. Puede enviar solicitudes de pagos por adelantado en relación con herencias provenientes de familiares desconocidos, una forma de fraude de tarifas anticipadas . También constituye una eficaz agencia de cobranza fraudulenta, ya que las víctimas temen tener que pagar a sus propios abogados cientos de dólares por hora para defenderse de reclamos frívolos, vejatorios o completamente infundados.

En algunos casos, el abogado deshonesto es simplemente parte de un esquema fraudulento mayor. Un fraude de bienes raíces puede implicar tomar depósitos para un proyecto en construcción donde, en teoría, el abogado mantiene el dinero en custodia , protegiendo los pagos iniciales como activos del fondo fiduciario hasta que se cierra un trato de bienes raíces . Cuando el proyecto nunca se completa, los inversores buscan la devolución de su dinero, pero descubren que el supuesto fondo fiduciario está vacío, ya que tanto el abogado como el promotor inmobiliario son fraudulentos.

Fraude de seguro

El fraude de seguros incluye una amplia variedad de esquemas en los que los asegurados intentan defraudar a sus propias compañías de seguros, pero cuando la víctima es un individuo privado, el estafador engaña a la marca para que dañe, por ejemplo, el automóvil del estafador o hiera al estafador. , de una manera que el estafador puede luego exagerar. Un esquema relativamente común involucra dos autos, uno para el estafador y otro para el cómplice . El estafador se pondrá delante de la víctima, y el cómplice se pondrá delante del estafador antes de reducir la velocidad. El estafador entonces frenará bruscamente para "evitar" el cómplice, haciendo que la víctima golpee por detrás al estafador. El cómplice acelerará, abandonando la escena. El estafador luego reclamará varias lesiones exageradas en un intento de cobrar a la compañía de seguros de la víctima a pesar de haber causado intencionalmente el accidente. Las compañías de seguros, que deben gastar dinero para combatir incluso aquellas reclamaciones que creen que son fraudulentas, frecuentemente pagan miles de dólares —una pequeña cantidad a la compañía a pesar de ser una cantidad significativa para un individuo— para resolver estas reclamaciones en lugar de ir a los tribunales.

Una variación de esta estafa ocurre en países donde las primas de seguros generalmente están vinculadas a una calificación de bonificación-malus : el estafador ofrecerá evitar un reclamo de seguro, conformándose en cambio con una compensación en efectivo. Por lo tanto, el estafador puede evadir una evaluación profesional de daños y obtener un pago imposible de rastrear a cambio de ahorrarle a la marca los gastos de una clase de mérito reducida.

Gota de melón

La caída de melón es una estafa similar a la versión china Pengci en la que un estafador hará que una marca desprevenida se golpee contra ellos, lo que hará que el estafador deje caer un artículo de presunto valor. La estafa se dirigió originalmente a los turistas japoneses debido al alto precio de la sandía en Japón. El estafador puede recibir más de $ 100 por "compensación". La estafa también se ha llamado estafa de vasos rotos o estafa de botella rota donde el estafador pretenderá que la marca rompió un par de vasos caros o usará una botella de vino, licor o una botella barata llena de agua y exigirá una compensación. Los turistas asiáticos suelen ser el objetivo principal.

Pengci

Pèngcí es una estafa originada en China en la que los estafadores fingen lesiones en accidentes de tráfico para extorsionar a los conductores. Los estafadores también pueden colocar artículos aparentemente costosos y frágiles (generalmente porcelana) en lugares donde pueden caer fácilmente, lo que les permite cobrar daños cuando los artículos se dañan.

Trucos de juego

Corredores de bolsa de Baltimore / selecciones de deportes psíquicos

La estafa del corredor de bolsa de Baltimore se basa en el envío masivo de correos electrónicos o correos electrónicos. El estafador comienza con una gran cantidad de marcas, que idealmente suman una potencia de dos , como 1024 (2 ¹⁰ ). El estafador divide el grupo en dos mitades y envía a todos los miembros de cada mitad una predicción sobre el resultado futuro de un evento con un resultado binario (como una subida o bajada del precio de las acciones, o el resultado de ganar / perder de un evento deportivo). ). La mitad recibe una predicción de que el precio de las acciones aumentará (o un equipo ganará, etc.) y la otra mitad recibe la predicción opuesta. Después de que ocurre el evento, el estafador repite el proceso con el grupo que recibió una predicción correcta, nuevamente dividiendo al grupo por la mitad y enviando a cada mitad nuevas predicciones. Después de varias iteraciones, el grupo de marcas "supervivientes" ha recibido una secuencia notable de predicciones correctas, después de lo cual el estafador ofrece a estas marcas otra predicción, esta vez a cambio de una tarifa. La próxima predicción, por supuesto, no es mejor que una suposición aleatoria, pero el historial de éxito anterior hace que parezca ser una predicción de gran valor.

Para propuestas de juego con más de dos resultados, por ejemplo, en carreras de caballos, el estafador comienza con un grupo de marcas con un número igual a una potencia del número de resultados y divide las marcas en cada paso en el número correspondiente de grupos, por lo tanto asegurándose de que un grupo reciba una predicción correcta en cada paso. Esto requiere un mayor número de calificaciones al principio, pero se requieren menos pasos para ganar la confianza de las calificaciones que reciben predicciones exitosas, porque la probabilidad de una predicción correcta es menor en cada paso y, por lo tanto, parece más notable.

La estafa se basa en el sesgo de selección y el sesgo de supervivencia y es similar al sesgo de publicación (el efecto de cajón de archivos) en la publicación científica (por lo que es más probable que se publiquen los experimentos exitosos, en lugar de los fracasos).

Esta estafa en particular recibió su nombre como resultado del libro de Frank Deford " Cut N 'Run ", donde un corredor de bolsa de Baltimore va a varios bares diferentes y predice el resultado del próximo juego de Johnny Unitas -era Baltimore Colts . Hace el mismo número de predicciones de ganar / perder y nunca regresa a las barras en las que se equivoca. Para la apuesta final, predice en una barra que los Colts perderán, y lo hacen. Después de verlo predecir correctamente 6 partidos de fútbol seguidos, los clientes se enamoran cuando regresa al bar la próxima semana y dice que "el fútbol es un hobby, mi verdadero negocio es la bolsa". Recibe una afluencia de nuevos negocios y les dice a sus nuevos clientes que el mercado se está "ajustando" cada vez que cae el DJIA.

Varios autores mencionan la estafa: Daniel C. Dennett en Elbow Room (donde él lo llama la pirámide promocional); David Hand en El principio de improbabilidad ; y Jordan Ellenberg en How Not to Be Wrong .

Ellenberg informa que a menudo escuchan hablar de la estafa contada como una parábola ilustrativa, pero no pudo encontrar un ejemplo del mundo real de alguien que la llevara a cabo como una estafa real. Lo más cercano que encontró fue cuando el ilusionista Derren Brown lo presentó en su especial de televisión The System en 2008. La intención de Brown era simplemente convencer a su marca de que tenía un sistema de apuestas de carreras de caballos infalible en lugar de estafar a la marca con dinero. Sin embargo, Ellenberg continúa describiendo cómo las empresas de inversión hacen algo similar al iniciar muchos fondos de inversión internos y cerrar los fondos que muestran los rendimientos más bajos antes de ofrecer los fondos supervivientes (con su historial de altos rendimientos) para la venta al público. El sesgo de selección inherente a los fondos supervivientes hace que sea poco probable que mantengan sus altos rendimientos anteriores.

Juego de violín

El juego del violín utiliza la técnica de caída de palomas . Un par de estafadores trabajan juntos, uno va a un restaurante caro con ropa raída, come y dice haber dejado su billetera en casa, que está cerca. Como garantía, el estafador deja su única posesión mundana, el violín que le proporciona su sustento. Después de que se va, el segundo estafador se abalanza sobre él, ofrece una cantidad escandalosamente grande (por ejemplo, $ 50,000) por lo que él llama un instrumento raro, luego mira su reloj y sale corriendo a una cita, dejando su tarjeta para que la marca lo llame. cuando regrese el dueño del violín. El "pobre" regresa, habiendo obtenido el dinero para pagar su comida y canjear su violín. El marco, pensando que tiene una oferta sobre la mesa del segundo conspirador, luego compra el violín al violinista que "a regañadientes" accede a venderlo por una cierta cantidad que aún le permite al marco obtener un "beneficio" de lo valioso. violín. El resultado es que los dos estafadores son más ricos (menos el costo del violín), y la marca se queda con un instrumento barato.

El juego del violín puede jugarse con cualquier propiedad que parezca suficientemente valiosa; una variación común conocida como la estafa del perro con pedigrí utiliza un perro mestizo vendido como una raza rara, pero por lo demás es idéntica.

Fraude de lotería por poder

El fraude de lotería por poder es una estafa en la que el estafador compra un billete de lotería con números ganadores antiguos. Luego, modifica la fecha del boleto para que parezca ser del día anterior y, por lo tanto, un boleto ganador. Luego, vende el boleto a la marca, alegando que es un boleto ganador, pero por alguna razón, no puede cobrar el premio (no es elegible, etc.). La crueldad particular de esta estafa es que si la marca intenta cobrar el premio, el boleto alterado de manera fraudulenta será descubierto y la marca será considerada penalmente responsable. Esta estafa apareció en la película Matchstick Men , donde Nicolas Cage se la enseña a su hija. Un giro de la estafa se mostró en Great Teacher Onizuka , donde el más que crédulo Onizuka fue engañado para obtener un "boleto ganador". El boleto no se modificó, pero el periódico que informaba los números ganadores del día se modificó con un bolígrafo negro.

En la URSS, esta estafa dejó tres muertos en 1977, después de que una marca vendiera un billete fraudulento y el segundo comprador contratara a un delincuente para "aclarar el problema", lo que provocó el asesinato de la marca original y dos miembros de la familia. Las investigaciones que utilizaron una lotería falsa revelaron un gran grupo de marcas, todas apuntadas por un solo artista, un ex empleado descontento de la Casa de la Moneda que usó sus conocimientos y habilidades para producir boletos falsificados de alta calidad.

Monte de tres cartas

Monte de tres cartas , "encuentra a la reina", el "truco de tres cartas" o "sigue a la dama" es esencialmente lo mismo que el juego de conchas o dedal (excepto por los accesorios ). El tramposo muestra tres naipes a la audiencia, una de las cuales es una reina (la "dama"), luego coloca las cartas boca abajo, las baraja e invita a la audiencia a apostar cuál es la reina. Al principio, la audiencia es escéptica, por lo que el cómplice hace una apuesta y el estafador le permite ganar. En una variación del juego, el cómplice (aparentemente subrepticiamente) se asoma a la dama, asegurándose de que la marca también vea la carta. A veces, esto es suficiente para atraer a la audiencia a hacer apuestas, pero el tramposo usa el juego de manos para asegurarse de que siempre pierde, a menos que el estafador decida dejarlo ganar, con la esperanza de atraerlo a apostar mucho más. La marca pierde cuando el crupier elige hacerlo perder.

Existe una variación de esta estafa en Barcelona , España , pero con la adición de un carterista. El comerciante y el cómplice se comportan de una manera abiertamente obvia, atrayendo a una audiencia más amplia. Cuando el carterista logra robarle a un miembro de la audiencia, le hace una señal al crupier. El comerciante luego grita la palabra "aguas", coloquial de "¡Cuidado!" - y los tres se separaron. La audiencia se queda creyendo que viene la policía y que la actuación fue una estafa fallida.

Existe una variante de esta estafa en Mumbai, India. El cómplice le dice en voz alta al crupier que sus cartas son falsas y que quiere verlas. Toma la tarjeta, dobla una esquina y dice en voz baja a la audiencia que ha marcado la tarjeta. Hace una apuesta y gana. Luego les pide a los demás que hagan apuestas también. Cuando uno de los espectadores apuesta una gran suma de dinero, se cambian las cartas.

Calificaciones o endosos falsos

Molino de diploma

Los órganos gubernamentales mantienen una lista de entidades que acreditan instituciones educativas . El Departamento de Educación de los Estados Unidos , por ejemplo, supervisa la acreditación de la educación superior en los Estados Unidos .

La mayoría de las fábricas de diplomas no están acreditadas por una entidad de este tipo, aunque muchas obtienen la acreditación de otras organizaciones (como las fábricas de acreditación o los funcionarios extranjeros corruptos) para parecer legítimas. Los graduados de estas instituciones corren el riesgo de que las calificaciones obtenidas en estas instituciones no sean suficientes para estudios posteriores, empleo legal o licencia profesional, ya que sus emisores no cuentan con una acreditación válida localmente para otorgar los títulos.

Algunas fábricas de diplomas no realizan instrucción ni examen, sino que emiten credenciales basadas en el pago y la "experiencia de vida". Algunos, sin saberlo, han otorgado títulos y credenciales a animales de compañía.

El título de Doctor en Divinidad es particularmente propenso al uso indebido. En el Reino Unido es una credencial postdoctoral obtenida que requiere una serie de publicaciones, pero en los Estados Unidos cualquier iglesia puede conferirla como título honorífico; Las fábricas de ordenación otorgan fácilmente este doctorado por una tarifa moderada y una cantidad simbólica de estudio.

Publicaciones y premios de vanidad

Una prensa de vanidad es un esquema de pago por publicar en el que una editorial, generalmente una fábrica de autores , obtiene la mayor parte de sus ingresos de los autores que pagan para que se publiquen sus libros en lugar de que los lectores compren los libros terminados. Como el autor asume todo el riesgo financiero, la prensa vanidosa se beneficia incluso si los libros no se promocionan (o se promocionan mal) y no se venden. El crecimiento de la impresión bajo demanda , que permite la impresión económica de pequeñas cantidades de libros, ha acelerado esta tendencia.

La publicación de vanidad no es lo mismo que la autoedición , ya que los autores autoeditados son dueños de sus libros terminados y controlan su distribución, confiando en una imprenta únicamente para convertir el contenido listo para la cámara en volúmenes impresos. En una prensa de vanidad, el autor asume el riesgo financiero mientras que el editor es dueño de los volúmenes impresos.

Un premio de vanidad es un premio que compra el destinatario, dando la apariencia falsa de un honor legítimo. Estos están estrechamente relacionados con la estafa Who's Who , donde un sujeto biográfico paga por una lista personalizada en un directorio impreso.

¿Quién es quién estafa?

Los operadores de directorios fraudulentos del tipo "Quién es quién" ofrecerían listados o "membresías" a los compradores que a menudo desconocen las bajas tarifas que se consultan a los directorios en cuestión.

Asociación Mundial de Lujo

La Asociación Mundial de Lujo es una organización internacional autoproclamada con sede en China que ofrece "registro oficial" para marcas de lujo e inclusión en una "lista oficial" de marcas de lujo, a cambio de una tarifa.

Estafas en línea

Antivirus falso

Los usuarios de computadoras descargan e instalan involuntariamente software de seguridad falso , malware disfrazado de software antivirus , siguiendo los mensajes que aparecen en su pantalla. Luego, el software pretende encontrar varios virus en la computadora de la víctima, "elimina" algunos y solicita el pago para encargarse del resto. Luego se les vincula a sitios web de estafadores, diseñados profesionalmente para hacer que su software falso parezca legítimo, donde deben pagar una tarifa para descargar la "versión completa" de su "software antivirus".

Suplantación de identidad

El phishing es una estafa moderna en la que el artista se comunica con la marca, haciéndose pasar por un representante de una organización oficial con la que la marca está haciendo negocios, para extraer información personal que luego puede usarse, por ejemplo, para robar dinero. En un caso típico, el artista envía a la marca un correo electrónico pretendiendo ser de una empresa, como eBay . Está formateado exactamente como el correo electrónico de esa empresa, y le pedirá a la marca que "verifique" cierta información personal en el sitio web, al que se proporciona un enlace, para "reactivar" su cuenta bloqueada. El sitio web es falso, pero está diseñado para parecerse exactamente al sitio web de la empresa. El sitio contiene un formulario que solicita información personal, como números de tarjetas de crédito , que la marca se siente obligada a otorgar o perder el acceso al servicio. Cuando la marca envía el formulario (sin verificar la dirección del sitio web ), la información se envía al estafador.

Existe un esquema similar de suplantación de identidad de llamadas con llamadas telefónicas engañosas ("vishing") facilitadas por la telefonía por Internet . Un estafador puede realizar llamadas a través de una puerta de enlace de Internet- PSTN para hacerse pasar por bancos, policía, escuelas u otras entidades de confianza. Una computadora con marcador aleatorio o un marcador automático pueden hacerse pasar por proveedores de atención médica para obtener los números de Seguro Social y las fechas de nacimiento de los pacientes de edad avanzada que fueron recientemente dados de alta del hospital. La llamada del marcador automático indica que proviene de un hospital o una farmacia de buena reputación y el mensaje explica la necesidad de "actualizar los registros" para que sean del hospital o de una farmacia.

Otras estafas en línea incluyen fraude de tarifas anticipadas , subastas de tarifas de licitación ("subastas de centavo"), fraude de clics , slamming de dominios , varios ataques de suplantación de identidad , abarrotamiento web y versiones en línea de estafas de empleo , estafas románticas y recompensas falsas .

Llamada de soporte falsa

Los propietarios y usuarios desprevenidos de computadoras están siendo atacados por personas que dicen ser de Windows , es decir, Microsoft o de su proveedor de Internet y luego les dicen que su computadora / máquina está creando errores y que necesitan corregir las fallas en sus computadoras. Incluso pueden hacer que las personas vayan a un sitio u otro para mostrarles estos llamados errores, momento en el que se les solicita que proporcionen los detalles de su tarjeta de crédito para comprar algún tipo de soporte, después de lo cual se les pide que permitan el control remoto. conexión a la computadora "cargada de errores" para que se puedan solucionar los problemas. En este punto, la computadora de la víctima está infectada con malware o spyware o software de conexión remota.

Estafa de inicio de sesión bancario

Un estafador convence a una víctima de que inicie sesión en un banco y la convence de que está recibiendo dinero. Algunas víctimas de la estafa de soporte técnico pueden ver su información vendida o intercambiada a una nueva organización que los llamará en frío y les dirá que tienen derecho a un reembolso por el soporte que han pagado anteriormente. Alternativamente, el estafador puede hacerse pasar por una empresa de seguridad y convencer a la víctima de que los piratas informáticos están manipulando su cuenta bancaria. El objetivo es que el estafador transfiera dinero entre las cuentas del usuario y utilice la edición HTML en el navegador para que parezca que una empresa legítima ha transferido dinero nuevo a la cuenta. El estafador "comete un error" y envía una cantidad de dinero mayor de la que inicialmente dijo que enviaría, luego convence a la víctima de que debe reembolsar el dinero extra enviado por error al estafador mediante una transferencia bancaria, un giro postal o tarjetas de regalo. .

Esquemas basados en la religión

La estafa de Affinity Church

Afirmar compartir el punto de vista de otra persona es la tapadera disimulada que usan muchos estafadores de iglesias. Pretender compartir su fe hace que los miembros de las organizaciones religiosas piensen que un estafador es genuino. A menudo, alegando algún tipo de guía divina, usando lemas religiosos o afirmando estar recaudando fondos para una causa digna, los estafadores de iglesias invitan a sus nuevos "amigos" a invertir en lo que resulta ser nada más que un Esquema Ponzi . Este es un delito tan común que el estado de Arizona incluyó las estafas de afinidad de este tipo como la estafa número uno para 2009. En una estafa religiosa reciente a nivel nacional, se dice que los feligreses perdieron más de $ 50 millones en una estafa falsa de lingotes de oro, promovió en las “cadenas de oración” telefónicas diarias, en las que pensaban que podían obtener un gran rendimiento.

Otros trucos y estafas de confianza

Estafa de factura de bar

La estafa de la factura del bar es común en Europa, especialmente en Budapest, Hungría . Una marca, generalmente un hombre que es un turista, es abordado por una mujer atractiva o un par de mujeres que inician una conversación, como pedir direcciones (pretendiendo haber confundido al turista con un local). Después de un poco de conversación, las mujeres propondrán que vayan a un bar que conozcan. Mientras están allí, piden muchos platos principales y bebidas y animan a la marca a hacer lo mismo. O el menú no tiene precios o el menú se cambia más tarde por uno que tenga precios más altos.

Cuando llega la factura, es muchas veces mayor de lo esperado. Las mujeres tienen solo una pequeña cantidad de efectivo y le piden al marco que pague la cuenta. La marca es obligada a pagar antes de irse (a veces con amenazas de violencia), y dirigida a un cajero automático en el local donde pueden retirar efectivo. Las mujeres se disculpan profusamente por la situación y hacen arreglos para reunirse al día siguiente para devolverles el dinero, pero no se presentan. En verdad, las mujeres están trabajando con el bar y reciben una parte del pago.

La estafa también se puede realizar con un hombre bien vestido o un lugareño sociable en lugar de una mujer atractiva. Una variante de esto es que un taxista recomiende el bar al pasajero, quien ingresa solo y ordena, sin darse cuenta de que se le cobrará una factura exorbitante. El taxista recibe una parte del pago.

Té de Beijing

La estafa del té de Beijing es una variación famosa de la estafa de Clip Joint practicada en Beijing y sus alrededores y en algunas otras grandes ciudades chinas. Los artistas (generalmente mujeres y trabajando en parejas) se acercarán a los turistas e intentarán hacer amigos. Después de charlar, sugerirán un viaje para ver una ceremonia del té , alegando que nunca antes habían estado en una. Al turista nunca se le muestra un menú, pero asume que así es como se hacen las cosas en China. Después de la ceremonia, se presenta la factura al turista, cobrando más de $ 100 por cabeza. Luego, los artistas entregarán sus facturas y los turistas están obligados a hacer lo mismo. También se llevan a cabo estafas similares que involucran a restaurantes, cafeterías y bares.

Tienda grande

The Big Store es una técnica para vender la legitimidad de una estafa y, por lo general, involucra a un gran equipo de estafadores y decorados elaborados. A menudo, un edificio se alquila y amuebla como un negocio legítimo y sustancial. La configuración de "sala de apuestas" en The Sting es un ejemplo.

En 2014, una cooperativa rural en Nanjing , China , construyó un banco falso completo con empleados uniformados detrás de los mostradores; el banco sin licencia operó durante poco más de un año, luego incumplió sus obligaciones y estafó a los ahorradores chinos en 200 millones de yuanes chinos . Onecoin es un ejemplo europeo.

Estafa de bendición

La estafa de la bendición se dirige a las mujeres inmigrantes chinas mayores, convenciéndolas de que un espíritu maligno amenaza a su familia y que esta amenaza puede eliminarse mediante una ceremonia de bendición que incluya una bolsa llena de sus ahorros, joyas u otros objetos de valor. Durante la ceremonia, los estafadores cambian la bolsa de objetos de valor por una bolsa idéntica con contenido sin valor y se llevan el dinero en efectivo o las joyas de la víctima.

Cambio de crianza

La recaudación de cambios, también conocida como artista de cambio rápido, es una estafa corta común e implica una oferta para cambiar una cantidad de dinero con alguien, mientras que al mismo tiempo se lleva el cambio o las facturas de un lado a otro para confundir a la persona en cuanto a cuánto el dinero en realidad se está cambiando. La forma más común, "la cuenta corta", ha aparecido de manera destacada en varias películas sobre el engaño, en particular The Grifters , Criminal , Nine Queens y Paper Moon . Por ejemplo, un estafador que se dirige a un cajero utiliza en forma de disculpa un billete de diez dólares para pagar un artículo que cuesta menos de un dólar, alegando que no tiene billetes más pequeños; el cambio de más de nueve dólares incluirá nueve sencillos o cinco y cuatro sencillos. El estafador luego afirma haber descubierto que tenía un billete de un dólar, después de todo, y se ofrece a cambiarlo y los nueve dólares por los diez originales. Si el estafador puede manipular al empleado para que le entregue primero el billete de diez dólares, el estafador puede devolvérselo al empleado en lugar de uno de los sencillos que se esperaba que el estafador le diera al empleado. El estafador luego finge darse cuenta de que le ha dado "por error" al empleado diecinueve dólares en lugar de diez; Al producir otro sencillo, el estafador sugiere que agregue esto a los diecinueve y deje que el empleado le devuelva veinte pares. La estafa se basa en que el cajero coloca billetes pequeños en la caja registradora donde se mezclarán con los billetes existentes, y el cajero no se da cuenta de que los diecinueve dólares entregados por el estafador incluían diez dólares que pertenecían a la tienda en primer lugar (el dinero que debería haber sido devuelto por los $ 10 que se entregaron antes). Por lo tanto, el estafador ha robado diez dólares, menos el costo del artículo barato que se compró (robando efectivamente más de nueve dólares). El estafador comienza con doce dólares (el billete original de diez dólares y dos sencillos), luego se va con un veinte y también se queda con uno de los sencillos (el que se cambió "por error" con los $ 10). (El cajero debería haber notado que el estafador pagó $ 9 en exceso, no $ 19, y por lo tanto, cuando el estafador produce el segundo billete de $ 1, el cajero debe devolver $ 10, no $ 20). Para evitar esta estafa, los empleados deben quedarse con cada transacción. separe y nunca permita que el cliente acepte el cambio antes de entregar el pago original.

Otra variación es mostrarle un billete de $ 20 al empleado y luego pedir algo detrás del mostrador. Cuando el empleado se da la vuelta, el estafador puede cambiar la factura que tiene por una factura menor. El empleado podría entonces hacer un cambio por la factura más grande, sin darse cuenta de que se ha cambiado. La técnica puede funcionar mejor cuando los billetes son del mismo color a simple vista, como, por ejemplo, los billetes de un dólar estadounidense . Existe una técnica similar cuando un estafador pide usar un billete de denominación muy grande para comprar un artículo barato. El estafador distrae al empleado con una conversación mientras el empleado está preparando el cambio, con la esperanza de que el empleado entregue la gran cantidad de cambio sin darse cuenta de que el estafador nunca entregó la gran factura. A veces, los conductores de taxi en India intentan una estafa similar, cuando los clientes requieren algún cambio. Por ejemplo, pueden pagar $ 100 por un viaje de $ 60 y esperar una devolución de $ 40. Pero el estafador diría que solo recibió $ 10 y, de hecho, necesita $ 50 más. El marco está desconcertado, tratando de recordar y, por supuesto, el estafador ha cambiado rápidamente el billete de $ 100 por uno de $ 10, agitándolo para mostrar que esto fue realmente lo que le dio el marco. Dado que la estafa ha hecho que la marca parezca sospechosa, la marca se siente culpable y paga. Este escenario también se puede crear en los mercados, cuando los proveedores a veces se unen y apoyan los contras de los demás, si la marca intenta resistir.

Otra variante es utilizar un lenguaje confuso o mal dirigido.

Estafa de billetera caída

La estafa de la billetera caída generalmente se dirige a los turistas. El estafador finge dejar caer accidentalmente su billetera en un lugar público. Después de que una víctima desprevenida toma la billetera y se la ofrece al estafador, comienza la estafa. El artista acusa a la víctima de robar dinero de la billetera y amenaza con llamar a la policía, asustando a la víctima para que devuelva el dinero presuntamente robado. Se han notificado casos en Europa del Este y en las principales ciudades o estaciones de tren de China.

Una variación de la caída de Pigeon también se basa en una billetera caída.

Estafa de agente de casting falso

En esta estafa, el artista de confianza se hace pasar por un agente de casting para una agencia de modelos que busca nuevos talentos. Al aspirante a modelo se le dice que necesitará una cartera o una tarjeta de compensación . La marca pagará una tarifa por adelantado para tener fotos y crear su carpeta de trabajos, después de lo cual se lo enviará con la esperanza de que su agente lo encuentre trabajo en las próximas semanas. Por supuesto, él nunca tiene noticias del artista de la confianza.

En una variación de esta estafa, el artista de confianza es un agente de casting involucrado en la industria del entretenimiento para adultos . La marca es llevada a la oficina de la artista para una entrevista, en la que le dicen que tendrá que posar para fotos desnuda o grabar un video de casting, generalmente involucrando actos sexuales. Con su consentimiento, la marca se envía en su camino, como antes. Es posible que no tenga que pagar por adelantado por un portafolio, pero cualquier material generado durante su "entrevista" puede ser usado y vendido por el artista de confianza sin ningún pago a la marca.

La estafa del agente falso a menudo está dirigida contra los recién llegados a la industria, ya que a menudo carecerán de la experiencia necesaria para detectar tales trucos. Las agencias de talentos legítimas aconsejan que un agente de talentos genuino nunca pedirá dinero por adelantado, ya que se ganan la vida con las comisiones de las ganancias de sus clientes.

Esta estafa se retrata en That 70's Show con Donna demostrando a Jackie que "cualquiera puede ser un modelo".

Estafa de oferta de trabajo falsa

Muy similar a la estafa del agente de casting es la estafa de la "oferta de trabajo" en la que una víctima recibe un correo electrónico no solicitado alegando que está en consideración para ser contratado para un nuevo trabajo. El artista de confianza generalmente obtendrá el nombre de la víctima de los sitios de redes sociales, como LinkedIn y Monster.com . En muchos casos, quienes ejecutan las estafas crearán sitios web falsos que enumeran los trabajos que la víctima está buscando y luego se comunicarán con la víctima para ofrecerles uno de los puestos.

Si la víctima responde al correo electrónico inicial, el estafador enviará mensajes adicionales para fortalecer la seguridad de la víctima de que están en la carrera, o ya han sido seleccionados, para un trabajo legítimo. Esto incluirá pedir el currículum vitae de la víctima, así como garantías de que una entrevista telefónica será el "siguiente paso en el proceso de contratación".

El objetivo de la estafa de la oferta de trabajo es convencer a la víctima de que entregue fondos o información de la cuenta bancaria al estafador, para lo cual existen dos métodos comunes. La primera es advertir a la víctima que debe realizar una prueba para calificar para el trabajo y luego enviar enlaces a sitios de capacitación que venden material de prueba y libros electrónicos por una tarifa. La víctima también puede recibir una prueba en línea real, que generalmente es un sitio web falso creado copiando preguntas de exámenes de certificación reales, como la certificación de Profesional en Recursos Humanos (PHR) o el examen del gerente de proyecto . si la víctima paga por el material de estudio, normalmente será el final de la estafa y el estafador interrumpirá el contacto.

Una segunda variación, más siniestra, es cuando el estafador informa a la víctima que ha sido contratado para un trabajo y solicita acceso a cuentas bancarias y números de ruta para ingresar al "nuevo empleado" en el sistema de nómina de la compañía. Esto también puede involucrar correos electrónicos que contienen formularios de impuestos falsos que intentan obtener el número de seguro social de la víctima y otra información de identificación personal . Si la víctima cumple, se vaciará su cuenta bancaria y se utilizará su información personal para cometer el robo de identidad.

Solicitudes de directorio fraudulentas

En esta estafa, decenas de miles de solicitudes disfrazadas de factura se envían por correo a empresas de todo el país. Pueden contener una exención de responsabilidad como "Esta es una solicitud para el pedido de bienes o servicios, o ambos, y no una factura, factura o estado de cuenta adeudado. No tiene la obligación de realizar ningún pago a cuenta de esta oferta". a menos que acepte esta oferta ". (de 39 USC § 3001 (d) (2) (A) ) o 'ESTO NO ES UNA FACTURA. ESTA ES UNA SOLICITUD. USTED NO TIENE LA OBLIGACIÓN DE PAGAR LA CANTIDAD INDICADA ANTERIORMENTE A MENOS QUE ACEPTE ESTA OFERTA. ' (del Manual de correo nacional de USPS §CO31, Parte 1.2) pero están diseñados para parecer facturas o renovaciones de publicidad de exhibición existente en un directorio comercial o publicación. La correspondencia tiene el formato de una factura, a menudo con un número de identificación secuencial, una fecha, una descripción personalizada de la información que se publicará, los detalles del pago y el monto total adeudado, que incluye un descuento simbólico si se paga dentro de un período de tiempo específico. En algunos casos, el anuncio actual de la compañía extraído de una publicación existente (como Thomas Register , Hotel and Travel Index o Official Meeting Facilities Guide) se adjunta a una solicitud de publicidad en una publicación rival no afiliada que opera desde un buzón .

Una variante envía un "Aviso final de listado de dominios" de una entidad que se hace llamar "Servicios de dominio", que afirma "Si no completa el registro del motor de búsqueda de nombres de dominio antes de la fecha de vencimiento, puede resultar en la cancelación de esta oferta, lo que dificulta a sus clientes. para ubicarlo en la web ". La lista de posibles víctimas se obtiene de los listados whois de dominios de Internet y las solicitudes parecen una renovación de un registro o listado de nombres de dominio existentes. El "registro" en realidad no ofrece nada más que una vaga afirmación de que la entidad que envía la solicitud enviará el nombre de dominio de la víctima a los motores de búsqueda existentes por una tarifa inflada. No obliga al proveedor a publicar un directorio, renovar el dominio subyacente en ningún registro basado en ICANN ni entregar ningún producto tangible.

Un esquema similar utiliza solicitudes que parecen ser facturas de anuncios o listados de páginas amarillas locales . Como cualquiera puede publicar un directorio de páginas amarillas, el libro promocionado no es el directorio impreso local de la empresa de intercambio local titular , sino un rival, que puede tener una distribución limitada, si es que aparece. En lugar de indicar claramente la circulación auditada , las solicitudes afirmarán confusamente que "ofrecen 50000 copias" o reclamarán "miles de lectores" sin indicar si la cantidad inferida de directorios se imprimió realmente, y mucho menos se vendió.

Los registros públicos que enumeran a los propietarios legales de nuevas marcas registradas también se extraen como fuente de direcciones para solicitudes de directorio fraudulentas.

La intención es que un pequeño porcentaje fraccionario de empresas confunda las solicitudes con facturas (pagándolas) o las confunda con una solicitud de correcciones y actualizaciones de una lista existente (una táctica para obtener la firma de un empresario en el documento, que sirve como pretexto para facturar a la víctima).

Uno de esos proveedores, World Trade Register (también conocido como European Trade Register, World Company Register, World Business Directory, todo relacionado con EU Business Services Ltd), afirma "Para actualizar el perfil de su empresa, imprima, complete y devuelva este formulario. La actualización es gratuita de cargo. Firme sólo si desea colocar una inserción ". Solo más tarde queda claro que firmar el formulario incurre en una tarifa de casi € 1000 / año por un anuncio de valor cuestionable.

Subasta de mermeladas

En esta estafa, el artista de la confianza se hace pasar por un promotor de ventas minoristas, que representa a un fabricante, distribuidor o conjunto de tiendas. La estafa requiere que los asistentes administren las compras y los cambios de dinero, mientras que el vendedor mantiene el nivel de energía alto. Los transeúntes se sienten atraídos a reunirse y escuchar a un vendedor que se encuentra cerca de una masa de atractivos productos. El embaucador atrae refiriéndose a los productos de alta gama, pero afirma estar siguiendo las reglas de que debe comenzar con artículos más pequeños. Los artículos pequeños se describen y se 'venden' por una cantidad simbólica de dólares, con tantos participantes de la audiencia como estén interesados cada uno recibiendo un artículo. El vendedor hace un llamado emocional como decir "Levanten la mano si están contentos con su compra", y cuando levantan las manos, les indica a sus asociados que devuelvan el dinero de todos (ellos se quedan con el producto). Este intercambio se repite con elementos de valor creciente para establecer la expectativa de un patrón. Finalmente, el patrón termina al finalizar la 'subasta' sin llegar a los artículos de alto valor, y se detiene a la mitad de una fase en la que el tramposo retiene el dinero recaudado de esa ronda de compras. Las marcas se sienten vagamente insatisfechas, pero tienen bienes en su poder y la sensación edificante de haber demostrado su propia felicidad varias veces. Las marcas no se dan cuenta de que el valor total de los bienes recibidos es significativamente menor que el precio pagado en la ronda final. Las rondas de subasta / reembolso se pueden intercalar con rondas de ventas que no se reembolsan, lo que mantiene las marcas fuera de balance y con la esperanza de que se reembolse la próxima ronda. The Jam Auction tiene sus raíces en la cultura carny .

Cambio de dinero

Esta estafa ocurre al cambiar moneda extranjera. Si se intercambia una gran cantidad de efectivo, se le dirá a la víctima que esconda el dinero rápidamente antes de contarlo ("No se puede confiar en los lugareños"). Falta una cantidad sustancial.

En algunos casos, insistir en contar para asegurarse de que el dinero es todo es la base para una estafa inteligente. La estafa a veces se llama Santo Domingo Sting, después de un incidente que tuvo lugar allí, informado por un periodista, Joe Harkins, quien informó sobre su participación, a principios de la década de 1990. Funciona en países donde solo los bancos y otras partes designadas pueden mantener y cambiar la moneda local por dólares estadounidenses a una tasa "oficial" que es significativamente más baja que la tasa "de calle". También requiere un turista codicioso que quiera superar la tasa oficial al tratar con cambistas ilegales. Una persona que se hace pasar por un cambista ilegal se acercará al turista con una oferta para comprar dólares a una tasa ilegal que puede ser incluso más alta que la tarifa de la calle. El cambiador ofrece comprar solo una gran moneda estadounidense, por lo general, un billete de 100 dólares. Tan pronto como la víctima (la "marca") muestre su billete de $ 100, el cambiador realmente contará y mostrará claramente la cantidad prometida de moneda local. Luego pondrá la moneda local en manos del "marco" e instará a que se cuenten mientras toma los $ 100. "Mira, tienes el dinero. Esperaré mientras te aseguras. Cuéntalo en voz alta para que no haya errores". Y cuando el conteo cuidadoso de la marca excede la tasa de "calle", el cambiador finge darse cuenta de que ha pagado en exceso la marca y se vuelve irracionalmente agitado y enojado, acusando a la marca de hacer trampa. Agarra su dinero, devuelve el billete del marco a sus manos y recupera los pesos. La estafa se ha completado. El turista acaba de perder $ 99. Al marco se le devolvió un billete de $ 1 doblado previamente que se cambió por el billete de $ 100 del marco mientras él estaba distraído contando la moneda local. (Hasta hace poco, la moneda estadounidense era en gran medida uniforme en tamaño y color, lo que significa que cuando se pliega, un billete de $ 1 y uno de $ 100 eran casi indistinguibles. Incluso en 2014, doblar cuidadosamente un billete de $ 100 oculta fácilmente el cambio). La ira fingida, pero muy creíble, del cambista es una artimaña para confundir a la marca y retrasar el despliegue del billete único hasta que el estafador se haya marchado.

Tienda misteriosa

Existe un truco de confianza fraudulento (una forma de estafa de pago anticipado ) perpetrado contra personas en varios países que desean ser compradores misteriosos . A una persona se le envía un giro postal , a menudo de Western Union , o un cheque por una suma mayor que una compra misteriosa que debe realizar, con una solicitud para depositarla en su cuenta bancaria , usar una parte para una compra misteriosa y una tarifa, y transfiera el resto a través de una empresa de transferencia bancaria como Western Union o MoneyGram; el dinero se transferirá inmediatamente a medida que se evalúe el tiempo de respuesta. El cheque es fraudulento y el banco de la víctima lo devuelve sin pagar, después de que el dinero ha sido transferido. Una estafa involucró a sitios web fraudulentos que usaban una URL mal escrita para anunciarse en línea y en periódicos bajo el nombre de una empresa legítima. Debe recordarse que este no es el único tipo de estafa de compras misteriosas que implica el pago de dinero, ya que se ha informado ampliamente en el Reino Unido que los compradores deben "Tenga cuidado con algunas estafas de compras misteriosas en línea que le costarán dinero por ya sea por formación o por apuntarse sin la promesa de ningún trabajo ".

Las empresas de compras misteriosas válidas normalmente no envían cheques a sus clientes antes de que se complete el trabajo, y sus anuncios suelen incluir una persona de contacto y un número de teléfono. Un profesional financiero puede identificar algunos cheques fraudulentos. El 3 de febrero de 2009, The Internet Crime Complaint Center emitió una advertencia sobre esta estafa. Una empresa legítima que ocasionalmente envía pagos por adelantado para transacciones grandes dice "Ocasionalmente financiamos por adelantado para compras de gastos muy grandes, pero utilizamos cheques o transferencias bancarias directas, lo que significa que puede ver cuándo se compensan y, por lo tanto, puede estar seguro de que realmente tiene el dinero." Es una práctica estándar que los proveedores de compras misteriosas que evalúan servicios, como las aerolíneas, se encarguen de que el pasaje aéreo se emita de antemano a sus propios gastos (generalmente mediante un boleto de recompensa de viajero frecuente ). En cualquier caso, es poco probable que un proveedor de buena fe asigne una asignación de alto valor a un nuevo comprador o reclute proactivamente a nuevos para ese propósito, prefiriendo en cambio trabajar con un grupo de compradores experimentados previamente examinados.

Pagar o ser arrestado estafa

Esta estafa se perpetra a través del teléfono donde la persona que llama amenaza a la víctima con una orden de arresto ficticia. Para que esta amenaza parezca real, el identificador de llamadas identifica a la persona que llama como la del sheriff local . A las víctimas se les dice que deben pagar una multa para evitar el arresto. Las multas son de cientos, a veces miles, de dólares. El pago se solicita a través de Western Union , tarjeta prepaga Green Dot o una forma similar de cambio de moneda imposible de rastrear.

Se han informado casos en Florida , Georgia , Kansas y Oregon .

Gota de paloma

La caída de la paloma (también llamada Jamaican Switch ), que se representa al principio de la película The Sting , involucra a la marca o paloma que ayuda a un extraño anciano, débil o enfermo a mantener una gran suma de dinero segura para él. En el proceso, el extraño (en realidad un embaucador de confianza) pone su dinero con el dinero de la marca en un sobre o maletín, que luego se le confía la marca. Primero se cambia el contenedor por uno idéntico que no contiene dinero, y se diseña una situación que le da a la marca la oportunidad de escapar, con el dinero, de una amenaza percibida (por ejemplo, la policía local o los alborotadores). Si la marca lo hace, está huyendo de su propio dinero, que el estafador habrá guardado o entregado a un cómplice.

Revistas depredadoras

Varias revistas depredadoras se dirigen a académicos para solicitar manuscritos para su publicación. Las revistas cobran altas tarifas de publicación pero no realizan las funciones de las revistas académicas legítimas (supervisión editorial y revisión por pares), simplemente publican el trabajo por dinero en efectivo. En este caso, la necesidad de publicaciones de la marca es el incentivo para que pague las tasas. En algunos casos, las revistas depredadoras utilizarán juntas editoriales ficticias o utilizarán nombres de académicos respetados sin permiso para dar un barniz de credibilidad a la revista. Se puede encontrar una base de datos curada de revistas depredadoras en "Scholarly Open Access".

Cheque promocional

A la víctima se le envía un documento que parece, a primera vista, ser un cupón o un cheque por una pequeña cantidad como "premios ganados". Enterrado en la letra pequeña hay algo completamente diferente; una autorización para enviar a la víctima a un proveedor alternativo de telefonía o incluso una autorización para retiros directos mensuales de la cuenta bancaria de la víctima por "servicios" que no fueron utilizados ni deseados.

Cirugía psíquica

La cirugía psíquica es un juego de estafas en el que el tramposo utiliza un juego de manos para aparentemente eliminar los crecimientos malignos del cuerpo de la marca. Una forma común de fraude médico en los países subdesarrollados , pone en peligro a las víctimas que pueden no buscar atención médica competente. La película Man on the Moon muestra al comediante Andy Kaufman sometido a una cirugía psíquica. También se puede ver en un episodio de Jonathan Creek y en la película Penn and Teller Get Killed .

Estafa de control de boletos de transporte público

En esta estafa, los artistas se hacen pasar por personal de control de entradas en las conexiones de transporte público. Tienden a buscar a los turistas como marcas fáciles y, por lo tanto, apuntan a las conexiones de tren desde el aeropuerto. Pedirán ver los boletos del pasajero y, una vez que hayan encontrado una marca adecuada, afirmarán que algo anda mal con el boleto que tienen. Luego afirmarán que se requiere un pago instantáneo para evitar más problemas legales. En algunos casos, esta estafa incluso la comete el personal del transporte público que busca estafar a los turistas.

Lluvia haciendo

Rainmaking es una simple estafa en la que el tramposo promete usar su poder o influencia sobre un sistema complejo para que haga algo favorable para la marca.

Clásicamente, esto era prometedor para hacer llover, pero los ejemplos más modernos incluyen hacer que la aplicación de alguien 'aparezca' en una tienda de aplicaciones , obtener calificaciones aprobadas en un examen de ingreso a la universidad, obtener un trabajo o un político que insinúa que puede usar su influencia para obtener un contrato adjudicado a la marca.

El tramposo no tiene una influencia real en el resultado, pero si el resultado favorable ocurre de todos modos, reclamará el crédito. Si el evento no ocurre, por supuesto, entonces el tramposo puede afirmar que necesita más dinero hasta que finalmente lo haga.

Cuarto de recuperación

Una estafa en la sala de recuperación es una forma de fraude de pago anticipado en la que el estafador (a veces haciéndose pasar por un agente de la ley o un abogado) llama a los inversores a quienes se les han vendido acciones sin valor (por ejemplo, en una estafa en la sala de calderas ) y les ofrece comprarlas. , para permitir a los inversores recuperar sus inversiones. Una víctima de la estafa 419 nigeriana puede recibir una solicitud que dice ser de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria u otra agencia gubernamental.

La estafa implica exigir una tarifa por adelantado antes de que se pueda realizar el pago, por ejemplo, una "tarifa judicial".

La bandera roja en la 'estafa de recuperación' es que la supuesta agencia investigadora, no solicitada, se acerca a la víctima. Una agencia de aplicación de la ley legítima normalmente permitiría a la víctima hacer el primer contacto y no solicitará una tarifa por adelantado. La estafa de recuperación tiene el número de la víctima solo porque es operada por un cómplice del estafador original, utilizando una "lista de tontos" del fraude anterior.

Estafas de alquiler

Un apartamento aparece en alquiler, a menudo en un foro en línea como Craigslist o Kijiji , al valor de mercado o justo por debajo. El proveedor solicita el primer y último mes de alquiler por adelantado, a veces también solicita referencias o información personal de los posibles inquilinos. El pago de la renta liquida el banco, los nuevos inquilinos llegan con un camión lleno de posesiones mundanas el día de la mudanza y descubren que la misma unidad se ha alquilado a varios otros inquilinos nuevos y que el supuesto "propietario" no es el dueño de la propiedad y es por ningún lado. Este tipo de estafa a menudo se realiza en línea a estudiantes que planean estudiar en el extranjero y buscan alojamiento, ya que sus medios para verificar la propiedad son limitados.

Trato de rasgar

El reparto Rip es una estafa muy popular en Europa y es esencialmente un timo de la estampita timo. En una variación típica, los estafadores apuntarán, por ejemplo, a un joyero y le ofrecerán comprar una cantidad sustancial de sus productos a un gran margen siempre que realice algún tipo de trato en efectivo bajo la mesa, originalmente intercambiando francos suizos por euros. Este intercambio se realiza sin problemas, con un beneficio considerable para la marca. Algún tiempo después, los estafadores se acercan a la marca con una propuesta similar, pero por una mayor cantidad de dinero (y, por lo tanto, una mayor rentabilidad por la marca). Con su confianza y codicia inspiradas en el trato anterior, el comerciante acepta, solo para que le quiten su dinero y sus bienes, mediante juegos de manos o violencia, en el punto de intercambio. Esta estafa fue representada en la película Matchstick Men .

El mismo término se utiliza para describir un delito en el que un vendedor (especialmente un traficante de drogas) es asesinado para evitar pagar los bienes.

Bienes no solicitados

Existen varios esquemas para facturar a las víctimas por bienes o servicios no solicitados.

Una estafa común dirigida a las empresas es la estafa del tóner bandido ; una persona que llama no solicitada intenta engañar al personal de la oficina principal para que proporcione el fabricante / modelo o números de serie del equipo de oficina y / o el nombre del empleado que responde a la llamada. A menudo, la convocatoria se tergiversa como una "encuesta" o un "premio". Luego, la empresa recibe facturas infladas por papel de copia no solicitado, tóner para fotocopiadora, suministros de limpieza, bombillas, bolsas de basura u otros suministros, utilizando el nombre de la persona que respondió a la llamada para reclamar falsamente que esta persona ordenó los artículos. Cuando el negocio se opone, los trabajadores son amenazados con demandas o acosados por agencias de cobranza falsas.

Otro, dirigido a los ancianos, afirma que un miembro de la familia o un médico ordenó un dispositivo de alerta médica gratuito para un paciente. Un mensaje automático dice "que alguien ha pedido un sistema de alerta médica gratuito para usted, y esta llamada es para confirmar las instrucciones de envío" antes de que la llamada se transfiera a un operador en vivo que solicita los números de tarjeta de crédito y de identidad del paciente anciano. El dispositivo no es gratuito; Hay un alto cargo mensual por "monitoreo". La familia no lo compró ni ordenó, ni tampoco un practicante; la llamada es fraudulenta.

Estafa de planificador de bodas

Las estafas de planificadores de bodas se aprovechan de la vulnerabilidad de las parejas jóvenes, durante un momento en el que están más distraídas y confiadas, para malversar fondos para el uso personal del planificador. En el primer tipo de fraude, la empresa organizadora de bodas puede ofrecer una boda gratuita en un vínculo con una estación de medios para una pareja que necesita caridad y recolectar las donaciones del público que estaban destinadas a la boda. En un segundo tipo de fraude, el planificador les pide a las parejas que escriban cheques a los proveedores (tiendas de campaña, comida, pasteles) pero dejan el campo de nombre vacío, que el planificador promete completar. Como la mayoría de los proveedores nunca fueron contratados ni pagados, la estafa luego se expondrá el día de la boda. Un ejemplo de la vida real es la historia de una cadena de televisión de Kansas sobre una organizadora de bodas, Caitlin Hershberger Theis, que estafó a tres parejas a través de su consultoría de planificación de bodas, Live, Love and be Married utilizando estos dos esquemas.

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