Estafa de suplantación de identidad de la SSA - SSA impersonation scam
Una estafa de suplantación de identidad de la SSA , o una estafa de la SSA , es una clase de fraude y estafa de telecomunicaciones que tiene como objetivo a ciudadanos de los Estados Unidos haciéndose pasar por personal de la Administración del Seguro Social . Las estafas de SSA generalmente se inician mediante mensajes pregrabados o llamadas automáticas , que están diseñadas para asustar a la víctima para que siga las instrucciones del estafador. En 2018, se informaron más de 35,000 incidencias de llamadas automáticas de estafas de la SSA al Better Business Bureau , y las pérdidas totales de las víctimas ascendieron a más de $ 10 millones. Se cree que aproximadamente el 47% de los estadounidenses fueron objeto de una llamada automática de estafa de suplantación de identidad de la SSA durante un período de tres meses a mediados o finales de 2020, y que el 21% de las personas mayores fueron objeto de al menos tres llamadas automáticas de estafa de la SSA en el mismo período de tiempo .
Operación
Iniciación
La mayoría de las estafas del Seguro Social que ocurren comienzan con llamadas automáticas generadas por computadora enviadas en grandes cantidades que dicen ser de la Administración del Seguro Social; sin embargo, se sabe que algunas se inician a través de correo electrónico y mensajes de texto . El mensaje afirma que el número de Seguro Social ( SSN ) de la víctima ha sido o va a ser suspendido, por razones que incluyen lavado de dinero , tráfico de drogas y fraude , que se afirma que están vinculados al SSN de la víctima. En variaciones de la estafa, la llamada puede incluso afirmar que la cuenta bancaria del destinatario está en riesgo y se deben tomar medidas para detener la congelación o la incautación inmediata de dinero de la cuenta, que el incumplimiento de las instrucciones de la llamada resultará en la cancelación. de los beneficios del gobierno, o que está a punto de emprenderse una acción legal contra el destinatario. Después de esto, la llamada exige que el destinatario llame a una "línea de ayuda" para que puedan aprender más sobre el caso. La mayoría de las llamadas utilizan ingeniería social para hacer que las víctimas potenciales entren en pánico y las llamen. Los estafadores a menudo emplean la suplantación de identidad de llamadas , que a veces envían sus llamadas automáticas de una manera que parece provenir de números de teléfono legítimos de la SSA, para aumentar la credibilidad de las llamadas automáticas.
Persuasión
Una vez que una víctima llama a la línea de ayuda ficticia, los estafadores ubicados en los centros de llamadas intentan persuadirlos aún más, haciendo que la víctima crea la legitimidad de la llamada, generalmente con la ayuda de un guión escrito previamente. Un guión particularmente común alega que el número de seguro social de la víctima se usó para alquilar un automóvil en Texas , que luego fue descubierto abandonado y conteniendo sangre y drogas por las fuerzas del orden cerca de la frontera entre México y Estados Unidos . Los estafadores a veces usan los nombres reales y los números de placa de los empleados de la SSA y falsifican sus números de teléfono para legitimar la llamada automática. Se ha sugerido que los estafadores se han aprovechado de las violaciones de datos para persuadir a la víctima de que están hablando con un empleado gubernamental legítimo, mediante la información obtenida de las violaciones de datos a la víctima. Durante esta fase, los estafadores también tienen como objetivo obtener la mayor cantidad posible de información personal de la víctima, como su nombre, un SSN parcial o completo o su fecha de nacimiento, generalmente con el pretexto de "verificar la identidad de la persona que llama". Las víctimas también pueden agregarse a una lista de tontos si la estafa tiene éxito para que puedan ser blanco de otras estafas.
Pago
Los estafadores del Seguro Social solicitarán el pago de las víctimas a través de rutas imposibles de rastrear, que son principalmente a través de tarjetas de regalo, tarjetas de débito prepagas, transferencias bancarias, criptomonedas o incluso paquetes de efectivo enviados por correo. El pago se someterá a lavado de dinero antes de que el estafador de la seguridad social lo reclame. Como respuesta al mayor uso de tarjetas de regalo como medio de pago imposible de rastrear por parte de los estafadores, varias empresas han publicado avisos advirtiendo sobre posibles usos fraudulentos; sin embargo, se ha informado que las víctimas que han sido convencidas con éxito por los estafadores a menudo pasan por alto las señales de advertencia y proceden a comprar tarjetas de regalo.
Aumento de uso
Desde 2017, ha habido un rápido aumento en el número de llamadas automáticas de estafas de suplantación de identidad de la SSA. En 2017, se informaron a la FTC 3.200 incidentes de llamadas automáticas de estafas de SSA con pérdidas de 210.000 dólares estadounidenses. En comparación, durante 2018 se reportaron más de 35,000 incidentes de robocalls de estafas de suplantación de identidad de la SSA, con pérdidas por un total de más de US $ 10 millones. MSN News declaró que en los primeros tres meses de 2019, se informaron más de 65,000 incidentes de intentos de estafas de suplantación de identidad de la SSA.
Se cree que las estafas de suplantación de identidad de la SSA ahora se prefieren a las estafas de suplantación de identidad del IRS por parte de los centros de llamadas fraudulentos, esta última estafa sufrió una fuerte disminución a fines de 2016.
Pérdidas
Según la Comisión Federal de Comercio , en 2018 se perdieron más de US $ 10 millones en total, con una pérdida promedio de US $ 1,500 por víctima. Según los informes, un ciudadano de Ohio perdió más de 4.000 dólares estadounidenses después de caer en una estafa de suplantación de identidad de la SSA. Un profesor jubilado en San Francisco fue víctima de la estafa y envió $ 4,000 en tarjetas de regalo a los estafadores, antes de enviar un paquete que constaba de $ 20,000 a través del mensajero FedEx a una mula de dinero que trabajaba para el mismo grupo de estafadores. El paquete, junto con otro enviado por una víctima que vive en Boston , ha sido confiscado por las autoridades del condado de Fairfax y devuelto a sus dueños. En 2019, se perdieron US $ 153 millones por estafas que se hicieron pasar por agencias gubernamentales y, según la Comisión Federal de Comercio, US $ 37 millones se atribuyeron a estafas del Seguro Social.
Ver también
- Fraude de tarifas por adelantado
- Truco de confianza
- Estafa de suplantación de identidad del IRS
- Estafa de pago excesivo
- Scambaiting
- Estafa de soporte técnico