Libre albedrío - FreeWill
FreeWill Co es una empresa cuyo sitio web, FreeWill.com, tiene un software en línea que ayuda a las personas a redactar testamentos de forma gratuita y realizar contribuciones caritativas, e informa los legados planificados de cada persona a organizaciones benéficas que pagan cuotas de suscripción. También ayuda a las personas a redactar directivas anticipadas de atención médica y fideicomisos en vida en California.
Fondo
FreeWill es una corporación de beneficio público fundada en la Universidad de Stanford en 2017 por Jennifer Xia Spradling y Patrick Schmitt. Tiene dos misiones sociales: la primera es crear acceso a la planificación patrimonial para todas las personas, independientemente de sus antecedentes o capacidad de pago. El segundo es facilitar que las personas dejen dinero a la caridad. Como Corporación de Beneficio Público, están legalmente obligados a cumplir con sus misiones sociales además de buscar ganancias financieras.
La idea de FreeWill surgió del tiempo del cofundador Patrick Schmitt trabajando en campañas de recaudación de fondos para el Comité Nacional Demócrata, donde aprendió cómo eliminar los puntos de fricción en el proceso de donación y aumentar las donaciones individuales. Cuando llegó el momento de que Schmitt hiciera su propia planificación patrimonial, se preguntó por qué nadie había facilitado de manera similar la incorporación de donaciones caritativas en su testamento.
La revista Town & Country clasificó la fundación de FreeWill como uno de los 50 principales esfuerzos filantrópicos de 2019.
Modelo de negocio
Cientos de organizaciones benéficas pagan desde unos pocos miles de dólares hasta $ 100,000 + por año para que el nombre de la organización benéfica se incluya en el software y reciben informes del nombre, la dirección, los activos y el legado planificado de cada donante que esté de acuerdo. Los donantes no están obligados a dejar dinero a la caridad. Para los donantes que no entregan información a la organización benéfica, FreeWill aún puede enviar los datos agregados de la organización benéfica , y no dicen cuántos detalles tienen estos agregados. A diferencia de la mayoría de la planificación patrimonial, el software pregunta a los usuarios específicamente si quieren donar a organizaciones benéficas, y automáticamente busca un EIN exacto y la dirección de las organizaciones benéficas suscritas, que los usuarios encontrarían por su cuenta.
Los productos de la compañía incluyen testamentos, poder notarial financiero duradero, distribuciones caritativas calificadas , donaciones de acciones . y testamentos en vida (también conocidos como directivas anticipadas de atención médica o poder notarial de atención médica). La mayoría de los abogados de sucesiones prepararían un fideicomiso en vida para mantener la propiedad privada y fuera de la legalización. FreeWill ofrece un fideicomiso en vida solo en California.
Después de ingresar toda la información del testamento, los usuarios tienen opciones para descargar el testamento; u obtener más información; o consulte a un abogado, en cuyo caso el sitio ofrece el directorio de todos los abogados de la American Bar Association. Los usuarios con más de $ 10 millones en activos y los usuarios de California también ven una sugerencia de que consulten a un abogado. Si los usuarios solicitan más información, el sitio no hace recomendaciones, pero señala que algunas personas prefieren contratar a un abogado si se van a divorciar o si tienen una propiedad fuera del estado, un negocio, un dependiente con una discapacidad, alguien que pueda impugnar el testamento, hijos de matrimonios múltiples, un acuerdo prematrimonial, un cuidador como beneficiario o bienes sobre la exención del impuesto al patrimonio. No dan las razones por las que cualquiera de estos requiere un abogado, pero otros dicen que tener un abogado involucrado es una buena protección contra cualquiera que cuestione si el difunto estaba mentalmente calificado. Otros dicen que tener cualquier casa, no solo una fuera del estado, requiere un abogado.
Mercado
A junio de 2021, 295.000 personas han preparado testamentos en la plataforma, el 19% han incluido legados a organizaciones benéficas y los legados tienen un promedio de 111.000 dólares. Los legados previstos ascienden a $ 3 mil millones. La mayor cantidad de donaciones ha sido para la Cruz Roja Estadounidense , United Way , Defensores de la Vida Silvestre y Veteranos Estadounidenses Discapacitados . El usuario medio tiene 57 años. FreeWill espera expandirse a Canadá, Europa Occidental, Australia, Japón y China.
Intimidad
Si bien los abogados participan en la redacción del software, FreeWill no es un bufete de abogados y no tiene una relación abogado-cliente con los clientes. Las declaraciones de privacidad permiten a la empresa almacenar información sobre activos, legados de niños, preferencias médicas y religiosas y utilizarlos para orientar anuncios y llamamientos de recaudación de fondos. FreeWill aconseja explícitamente a las organizaciones benéficas que utilicen la información que reciben del software para establecer relaciones con posibles donantes y recaudar más dinero. Para estos fines, FreeWill recopila los activos totales, la edad y la dirección, así como la información utilizada para escribir el testamento y el testamento vital. Realizan un seguimiento de las visitas y acciones en otros lugares de la web a lo largo del tiempo e ignoran las solicitudes de No realizar seguimiento. FreeWill transferirá su información a cualquier empresa mayor que los adquiera. Pueden modificar la declaración de privacidad publicando un aviso en el sitio.
FreeWill dice que usa protocolos de seguridad modernos. Reconocen que la información puede escapar en brechas de seguridad, por lo que no se responsabilizan.
Competencia
FreeWill es gratuito para los usuarios. Entre sus competidores se incluyen otros servicios en línea, algunos gratuitos, otros que ofrecen fideicomisos y otros servicios. Un competidor ofrece software descargable para que la empresa de software no vea los testamentos y fideicomisos de los usuarios, que está disponible en bibliotecas. Este competidor descargable está vinculado desde algunos sitios web de organizaciones sin fines de lucro, como FreeWill.
Los competidores también incluyen abogados, con honorarios fijos de $ 1,200 a $ 2,000, y existen sistemas de calificación de abogados como Martindale-Hubbell . Los miembros y dependientes del ejército estadounidense tienen acceso a abogados en las oficinas del juez defensor . Consumer Reports señala que las personas se resisten a contratar a un abogado por un testamento, a pesar de que contratan a profesionales para la peluquería, la poda y la preparación de impuestos. Los abogados tienen una redacción estándar, que ajustan para casi todos los clientes. El trabajo del abogado es confidencial, bajo el privilegio abogado-cliente , y la responsabilidad está cubierta por un seguro de errores y omisiones en caso de problemas.
En Gran Bretaña, empresas como FreeWills.co.uk proporcionan servicios similares a través de los abogados y de la empresa en línea Bequeathed.
Los abogados han dicho que un testamento y un fideicomiso creados por software son mejores y más rápidos que ninguno, aunque no tan buenos como un producto personalizado y el asesoramiento de un abogado.
Resolución de conflictos
FreeWill, al igual que otras empresas que producen software de escritura de testamentos, se exime de responsabilidad por errores y omisiones en su software; también señalan que las leyes cambian rápidamente. Sin embargo, si las personas tienen disputas con la empresa, los usuarios y la empresa acuerdan utilizar los tribunales de reclamos menores o el arbitraje individual en la ciudad de Nueva York bajo las "Reglas de arbitraje comercial que contemplan audiencias en persona". Las oficinas de la compañía están en la ciudad de Nueva York y está incorporada en Delaware.